KYC Due Diligence: управление репутацией фирмы для получения инвестиций

Содержание:

• Особенности процедуры KYC Due Diligence
• Как можно работать с репутацией в рамках KYC Due Diligence
• Итоги

Сегодня в России действует много кредитных программ для бизнеса. Также не стоит забывать про возможность получения инвестиций от государства или частных партнеров. Однако и кредиты, и инвестиции не всегда дают просто так или на основании простой бухгалтерской отчетности. Чаще всего банкам и инвесторам необходимы другие и более независимые данные о компании, которые можно получить благодаря процедуре KYC Due Diligence. Что это такое? Рассмотрим в нашей статье.  

Особенности процедуры KYC Due Diligence

По своей сути, речь идет о двух независимых процедурах – KYC и Due Diligence. В совокупности они позволяют убедиться в благонадежности компании, которая нуждается в привлечении капитала. Что нужно знать об этих проверках?

KYC (Know Your Customer) — это банковская процедура верификации, когда сотрудники банка поверяют данные о лице для понимания его состоятельности и благонадежности. Процедура регулируется на государственном уровне положением ЦБ РФ об идентификации кредитными организациями клиентов.

Due Diligence — это процедура полного исследования деятельности компании и оценки инвестиционных рисков. Она не регулируется законодательством РФ, поэтому разные компании и кредиторы могут применять разные подходы к оценке объекта инвестирования.

Некоторые эксперты сходятся во мнении, что для успешного прохождения двух проверок важно иметь хорошие финансовые показатели и бизнес-репутацию. Однако инвесторы и кредиторы редко ограничиваются проверкой налоговых, финансовых и юридических отчетов. Важна положительная характеристика всех показателей в совокупности.

Что может стать причиной отказа в финансировании? Для каждого инвестора критерии свои. Иногда это не самые очевидные факты, например, плохие отзывы о руководителе в интернете. Обычно при сборе данных кредиторы и инвесторы используют открытые и закрытые источники, а также проводят свои расследования.

Какие факты могут оказаться рискованными?

• Материалы в СМИ, которые выставляют компанию или руководство негативно.
• Факты неисполнения или задержки исполнения обязательств по договору.
• Неграмотно или небрежно составленные документы.
• Искажение бухгалтерской отчетности.

Таким образом, компании важно следить за финансовыми показателями, а также своей репутацией. При этом обращать внимание не только на текущее состояние, но и на дела прошлых лет. Первое, что нужно учитывать перед началом KYC Due Diligence, это мониторинг открытых источников, что можно передать отделу PR. Также, чтобы держать ситуацию под контролем, PR-службе важно применять профессиональные системы управления репутацией с большой базой и удобными инструментами.

Какие возможности дают такие системы?

• Наличие большой базы данных. В ней уже собрано очень много источников информации, которые постоянно актуализируются. Это могут быть закрытые ленты СМИ и групп в социальных сетях.  
• Выдача негативных отзывов в интернете.
• Возможность проверки репутации. Это сбор быстрой сводки по репутации компании. Некоторые программы могут рассчитывать индекс репутационных рисков, который предупреждает, если репутация бизнеса может пострадать.
• Удобное представление информации в виде графиков и других графических изображений.
• Составление отчетов, которые покажут, какие сферы работы находятся в зоне риска.
• Мониторинг данных от банков первой пятерки. Дело в том, что их службы периодически мониторят открытые источники и дополняют данные по проверке тысячи компаний.

Как можно работать с репутацией в рамках KYC Due Diligence

Обычно PR-отделы обладают большим количеством стратегий по выходу из кризисной ситуации. Вот некоторые из них:

• Признать ошибку и исправить ее. Обычно такие шаги смягчают мнение кредиторов и инвесторов о компании, повышая уровень доверия между сторонами.
• Разъяснить ситуацию по пунктам. Выпуск подробной статьи и отчета позволит разложить проблему по полочкам и осветить шаги по ее исправлению.
• Сообщить первыми о проблеме. Это всегда лучше, чем о ней узнают конкуренты и выставят компанию в неприглядном свете.

Итоги

Сегодня тяжело представить, что банки и инвесторы пропустят какие-либо компрометирующие публикации о компании. В этом им помогаютсистемы мониторинга СМИ и управления репутацией. Эти же инструменты могут использовать компании: вовремя выявлять негативные публикации и улучшать имидж в глазах кредиторов и инвесторов. Эти шаги помогут успешно пройти процедуру KYC Due Diligence для получения займа или инвестиций.