Как предотвратить блокировку счета

26 июня 2019 года Центральный Банк опубликовал на своем сайте методические рекомендации, которые помогут компаниям избежать блокировки счетов. Счет компании могут заблокировать, если ее заподозрят в отмывании доходов, полученных преступным путем.

Центральный Банк опубликовал следующие рекомендации:

1.Всегда сообщайте своему банку и налоговым органам об изменениях в деятельности компании (изменении адреса, смене генерального директора и т. п.)

1. Регулярно проверяйте данные о своей организации в ЕГРЮЛ. Налоговая инспекция часто направляет по адресу компании письмо с целью проверить достоверность юридического адреса компании. Если не ответить на это письмо, то ФНС внесет в реестр запись о недостоверности адреса. Такая запись может привести к серьезным штрафам и принудительной ликвидации компании.
2. Максимально подробно заполняйте платежные документы. Помимо ссылки на реквизиты счетов и договоров, необходимо указывать, за какие товары, работы или услуги производится платеж.
3. Если банк заподозрит в отмывании доходов, он направит требование о предоставлении ему определенного пакета документов. Незамедлительно направьте все документы в банк. Если банк истребует договор, по которому производилась оплата, лучше предоставить дополнительно спецификации, накладные и прочие документы, которые могут подтвердить экономическую обоснованность платежа.
4. При «дроблении бизнеса» банки могут заблокировать счет, заподозрив получение незаконной налоговой выгоды вследствие «дробления».